تعدادی از کارشناسان نسبت به تسویه رکورد 19.2 میلیون پوندی (21.9 میلیون یورو / 23.7 میلیون دلار) کمیسیون قمار بریتانیا در برابر ویلیام هیل واکنش نشان داده اند.
کمیسیون تسویه حساب گروه ویلیام هیل و شرکت های تابعه آن را تحمیل کرد در مورد یک سری از شکست های جدی مسئولیت اجتماعی و پولشویی (AML) که بین سال های 2020 و 2021 رخ داده است.
این تسویه بزرگترین جریمه مالی منفرد اعلام شده توسط رگولاتور است و بزرگتر از تسویه رکورد قبلی 17.0 میلیون پوندی است. در آگوست 2022 با Entain به توافق رسید.
لوید فرث، وکیل در دفتر تحقیقات و دفاع اقتصادی ویلمرهیل در بریتانیا، گفت که این مقدار بالا “هم به دلیل جدی بودن کاستی های شناسایی شده و هم به عنوان یک سیگنال واضح به صنعت قمار بریتانیا ظاهر می شود که کمیسیون آماده و مایل به اقدام توانمند است. انجام اقدامات اجرایی نظارتی قابل توجه.”
با این حال، فرث تاکید کرد که به جای اینکه نشانه ای از ورود به اجرا باشد، نتیجه باید به عنوان ادامه اقدامات اجرایی مداوم تنظیم کننده در چندین سال گذشته تلقی شود.
نیکولا فینرتی، یکی از شرکای تیم عدالت کیفری در Kingsley Napley LLP، این دیدگاه را دارد، که استدلال می‌کند که این اقدامات موقعیت رگولاتور را به‌عنوان یکی از قاطع‌ترین تنظیم‌کننده‌های ضد پولشویی بریتانیا «تقویت می‌کند».
تهدید به لغو مجوز
اندرو رودز، مدیر عامل کمیسیون، در بیانیه‌ای به همراه تسویه حساب نظارتی گفت که نقص‌های کشف شده “بقدر گسترده و هشداردهنده” بودند که تعلیق مجوز به طور جدی مورد بررسی قرار گرفت.
در نهایت، کمیسیون این مسیر را انتخاب نکرد، اما فینرتی استدلال کرد که صحبت در مورد تعلیق ممکن است برای ترویج همکاری ویلیام هیل مفید باشد.
“در حالی که هنوز شاهد تعلیق یک اپراتور بزرگ بازی نیستیم، تهدید به تنهایی به وضوح انگیزه ای برای تعامل زودهنگام ایجاد می کند.”
فرث گفت که اعمال جریمه قابل توجه و تعلیق مجوز متقابلاً منحصر به فرد نیستند و بسته به شرایط مربوطه می توان از هر دو در ترکیب استفاده کرد.
وی گفت: به عنوان مثال، تعلیق مجوز ممکن است در مواردی مناسب باشد که نگرانی در مورد تخلفات جدی در حال انجام وجود داشته باشد و یک دوره تعلیق برای اپراتور برای اصلاح تخلفات ضروری تشخیص داده شود.
«کمیسیون در تعیین نتیجه مناسب، بیانیه‌های سیاست منتشر شده خود – برای صدور مجوز و مقررات و برای تعیین جریمه‌ها – و دستورالعمل‌های نشان‌دهنده تحریم‌ها را در نظر می‌گیرد. با این حال، دستورالعمل ها تجویزی نیستند.
“نتیجه بر اساس ارزیابی خطرات، شرایط گسترده تر پرونده و طیف وسیعی از گزینه های موجود است.”
شرایط مجوز
علاوه بر جریمه، کمیسیون همچنین شرایط مجوز اضافی را از ویلیام هیل در آینده مطالبه خواهد کرد. در آینده، یکی از اعضای هیئت مدیره باید بر برنامه بهبود نظارت داشته باشد و یک ممیزی شخص ثالث باید برای آزمایش اثربخشی سیاست‌های بازی ایمن‌تر و AML شرکت آغاز شود.
به گفته فرث، این تغییرات “به منظور افزایش پاسخگویی اجرایی و آزمایش اثربخشی روزمره چارچوب انطباق است و بدون شک به بهبود عملکرد انطباق کمک خواهد کرد.”
از سوی دیگر، فینرتی استدلال کرد که این تغییرات یک روش “عملی و موثر” برای کمیسیون برای اطمینان از نظارت مستمر بر شرکت های مربوطه بدون تخلیه بیشتر منابع کمیسیون است.
او همچنین بر تصمیم تنظیم کننده برای برجسته کردن نقش فناوری در تشخیص آسیب قمار یا خطر جنایی سریعتر تأکید کرد.
فینرتی گفت: “این باید به عنوان راهنمایی برای همه سازمان های بازی در نظر گرفته شود تا در نظر بگیرند که چه فناوری هایی را می توانند یا باید برای تقویت سیستم ها و کنترل های خود در نظر بگیرند.”
پیامدهای AML
به گفته مایک وارد، مدیر اجرایی منبع مالی بریتانیا و شرکت فین‌تک AML Armalytix، پرداخت نظارتی نشان می‌دهد که چگونه چشم‌انداز AML به طور کلی در حال تغییر است.
او استدلال کرد که در بسیاری از بخش‌ها پذیرش فزاینده‌ای وجود دارد که تأیید منابع وجوه در سطح مورد نیاز استاندارد جدید نیست.
سخت ترین چیز برای بخش قمار این است که هیچ دستورالعمل خاصی وجود ندارد، این بیشتر یک سیستم مبتنی بر اصول است. اما پس از آن من همچنین می گویم که بیشتر صنایع در وضعیت مشابهی قرار دارند.
وارد همچنین تاکید کرد که رابطه بین بخش‌های مختلف مهم است، زیرا فعالیت‌های مجرمانه می‌تواند بسته به تغییر مسئولیت‌های سیستم‌های AML از یک صنعت به صنعت دیگر تغییر کند.
او افزود که در آینده، این می‌تواند به این معنا باشد که قمار آنلاین فشارهای AML را افزایش می‌دهد زیرا سایر بخش‌ها اقدامات خود را سخت‌تر می‌کنند.
اما اگر فقط از نقطه نظر پولشویی در مورد این موضوع صحبت کنیم، شک ندارم که قمار آنلاین بدون تقصیر شخص به طور فزاینده ای به هدفی برای پولشویی تبدیل می شود.
